海财经·证券导报6月13日讯（记者 杨蝶 通讯员 王文佳）近日，海南银行上下联动，发挥警银协作机制，配合警方成功抓获协助电信网络诈骗嫌疑人1名，堵截涉案资金4.12万元，助力营造自贸港良好的营商环境和服务体系，帮助保护人民群众财产安全。
近日，一名年满18岁的男士方某走进海南银行总行营业部，要求办理提取现金4万元业务。银行工作人员委婉询问4万元资金来源，方某表示为工资收入。银行工作人员认为这与其普通在校学生身份不符，立即提高警觉，随后按照防范电信诈骗相关要求，通过银行系统查询发现其账户资金日常交易金额较小，当日中午转入一笔4.12万元资金，间隔不到10分钟即要求取出，行为特征十分可疑。银行工作人员迅速将情况逐级上报，并告诉方某只能回到开户网点海南银行临高支行办理现金支取业务，方某取款未果离开。2小时后，公安机关收到电信诈骗受害人报案，立即将该账户进行管控。2天后，方某到开户网点海南银行临高支行办理提取现金业务时，被辖区警方带走协查。经辖区警方确认，方某为协助电信网络诈骗涉案人员，已被警方拘留。
自2020年10月“断卡”行动以来，海南银行积极履行地方法人银行责任和担当，践行“更懂海南人、更系海南情”的服务理念，坚持以“服务客户为中心”，以“技防+人防”相结合，通过建立“账户风险管控机制、账户常态化排查机制、可疑账户拦截和阻断机制、账户分类分级管理机制、账户常态化宣传机制”五大机制，采取“严防、严控、严打”等各项措施，强化银行账户风险管理，切实平衡做好优化账户服务和风险防控，扎实推进打击电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，筑牢防范电信网络诈骗最后一道防线。今年以来，该行配合公安机关共抓获电信网络诈骗嫌疑人9名，柜面堵截涉案资金31.11万元。
关键词： 金融 海南银行 电信网络诈骗
