海财经·证券导报记者 洪佳佳 通讯员 林婷 刘佳琪
近年来，电信网络诈骗犯罪持续多发高发，手段日益复杂，让无数受骗者蒙受损失，严重影响人民群众财产安全。党中央、国务院对此高度重视，明确要求坚决把犯罪分子的嚣张气焰打击下去。中国银行三亚分行全面贯彻党中央、国务院切实履行反诈责任，深化“警银联动”，为打击治理电信网络新型违法犯罪贡献金融力量。
慧眼识诈：耐心劝阻反诈骗 为百姓资金安全“加把锁”
“真是多亏了中国银行的工作人员，是你们一直联系我，耐心劝导阻止我转账，否则我的5万多元都不知道转到哪去了。”
这是来自中国银行三亚崖州科技支行的一位老年客户发自肺腑的感谢。原来，前段时间，刘先生（化名）在网上认识了一位自称在国外工作的“朋友”，近期打算退休回国，公司发了一笔奖金，但是国内没有亲朋，故而没有银行账户可以接受这笔资金，只能通过快递将这笔资金以现金形式邮寄回国。而刘先生是其在国内的“唯一好友”，希望刘先生可以代为接收快递。毫无戒备心理的刘先生打算帮“朋友”这个忙。“朋友”又告诉他，需要他先支付过关费5.88万元，待其回国后再归还。与“朋友”商量好后，刘先生来到中国银行三亚分行崖州科技支行，打算将过关费转到“朋友”指定的账户。在办理的过程中，工作人员了解到刘先生转账的缘由，立即结合真实发生的电信网络诈骗案件为其仔细分析梳理了该事件的不合理及可疑之处，对刘先生进行了耐心劝解。刘先生这才意识到这是一起电信网络诈骗，遂打消了转账的念头，避免了资金损失。
随着电信网络诈骗手法变化，老年客户、在校学生等弱势群体更加容易掉入诈骗分子的陷阱，反诈工作便显得越发重要。及时按下“止损键”，是打击防范电信网络诈骗工作的重要条件。中国银行三亚分行将持续提升员工反电诈工作鉴别力和防范力，切实守护好老百姓的“钱袋子”。
警银携手：打击违法犯罪 守护人民群众财产安全
“喂，我的对公账户什么时候才能开好？”在短短一天的时间里，中国银行三亚海棠湾支行频频接到这个询问其对公账户开立情况的电话。然而，这并不是一个普通的咨询电话，着急的催促背后暗含着潜在的危机。2024年4月，徐先生向中国银行三亚海棠湾支行申请开立对公账户，工作人员在询问公司相关业务开展情况并上门核实后，发现了诸多可疑之处，在徐某到支行提交资料时，工作人员提高了警惕，加强防范，审核后发现其为公安机关待抓捕的涉案人员，支行迅速启动警银联动机制，积极配合公安机关，成功将该名人员抓获。
“警银联动”机制是金融机构支持打击金融领域违法犯罪活动的重要方式，2024年3月，中国银行三亚分行有效贯彻警银联动，在收到警方通知后快速组织辖属网点对涉案账户进行管控，成功帮助受电信网络诈骗的群众拦截涉诈资金转移16万元，受到三亚市打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室的书面表扬。
中国银行三亚分行深入海南鲁迅中学开展反诈宣传活动。三亚中行供图
一直以来，中国银行三亚分行以实际行动践行金融机构社会责任，在做好柜面反诈工作的同时，还开展形式多样的反诈宣传活动，普及金融知识，助力社会公众提升金融风险的防控能力，为打击金融领域违法犯罪工作、维护当地良好稳定金融环境做出积极贡献。
关键词： 中国银行三亚分行
