开栏语：
十年来，特别是海南自贸港建设以来，海南经济结构进一步优化、发展质效进一步提升、发展动能进一步增强，全省上下正铆足干劲加快建设具有世界影响力的中国特色自由贸易港。
2021年，海南省上市公司整体实现营业收入1278.35亿元，同比增长15.30%；2022年上半年，实现营业收入656.72亿元，同比增长7.58%，公司质量明显提升。
十年奋进不止，十年高质量发展。海财经·证券导报联合海南证券期货业协会、海南上市公司协会共同推出由国泰君安证券海南分公司冠名的“喜看这十年·海南资本市场”栏目，全面展示海南省上市公司十年发展新成就，探索海南自贸港建设背景下的发展新机遇。
本报特约记者 符吉茂
在客户眼中，她专业有素，运筹帷幄，为客户创造收益；
在领导眼中，她不畏艰难，勇争第一，为公司创造效益；
在同事眼中，她业务精湛，待人和睦，为同事树立标杆。
国泰君安证券海南分公司财富管理部总经理王艳萍，在证券行业“摸爬滚打”十余年，从最初的一名行业“小生”，成功“逆袭”为一名业界精英，知名“投顾”。
近日，王艳萍接受了海财经·证券导报记者专访，分享她的“逆袭”之路、财富管理“秘籍”和团队核心竞争力。
初入行得熬 苦练内功拿下600万元新增资产
2011年，王艳萍大学毕业后进入国泰君安证券海南分公司工作，成为行业新人。
当时的转正考核门槛，要求6个月内实现新增开发600万元资产。适逢证券市场持续低迷，股票投资赚少亏多，没有客户资源，这让初出茅庐的她感到“头大”。在领导和同事们的帮助下，她沉浸式工作，新增资产开始积累。10万元、20万元、50万元、破百万元.......一路冲至480万元。不出意外，瓶颈期来了，业务一度停滞。
倔强的儋州姑娘掐着时限，盘点着自己的业务，坚持跑客户，积攒着日日功，等待着破茧成蝶的时刻。
不出意料，她挨过了初入职场的艰难时期，终于“熬出”新增资产600万目标，顺利转正。
“那时候，我就在思考，投资者们在证券市场多在靠天吃饭，局限性很大，很多人永远满仓，市场不好的时候，基本都是亏损为主，所以作为证券从业人员，需要顺应行业发展要求，努力向财富管理转型，帮客户做好资产配置，实现财富增值保值。”王艳萍说。
跨越式发展 近年累计金融产品销量61亿元
入行后，王艳萍职业感觉越来越好，工作表现越来越突出。慢慢地，一个个荣誉加身。
“产品销量排名分公司第一”“配置型产品销售冠军”“全国销售精英奖”……在她的带领下，分公司财富管理业务实现了跨越式发展。
尤其是近两年来，累计实现金融产品销量61亿元。
十年来，王艳萍得心应手，在营销方面实现客户及员工、公司三赢局面。
“我曾经服务的一个机构客户日常资金充足，但可用于长期投资的额度有限，大部分资金只能进行银行存款或者进行交易，客户追求资金安全且流动性高。”王艳萍回忆，分公司邀请客户到上海拜访公司两大产品部门，结合客户情况，探讨可满足客户要求的定制产品，多次提供解决方案，在两年内实现了超55亿元的产品定制。
无独有偶。一个民营客户因所属行业受限，筹划转型，计划逐年增加一级及二级市场的投资。
她带着客户拜访近二十家公私募管理人，了解市场上各种投资策略及投资方式；参加多场行业头部券商投资报告会，研究各家投资策略观点；向客户提供公司相关投资部门的实地学习，提供资产配置私人定制方案，并根据客户日常需求提供服务支持。
客户在公司新增开户，资金超亿元，并在公司配置不同策略的金融产品超5000万元。
“财富管理不是简单的一个业务，而是以客户需求为中心，坚持客户利益至上，注重客群经营，为客户提供全覆盖、全渠道、全天候、高质量的产品服务，全面满足客户个性化、定制化需求。”王艳萍介绍，多年来，国泰君安证券海南分公司围绕客户服务、投资咨询、资产配置、账户检视、产品售后等全周期旅程，创新服务载体，丰富服务手段，提供千人千面、敏捷智能的优质服务，助力实体经济高质量发展，满足人民群众多元化资产配置及财富保值增值需求。
沉浸式工作 理财产品全年销售69亿元
王艳萍所负责的部门主要对接公司总部零售客户部、金融产品部、固定收益外汇商品部、资产管理公司、权益客需部等部门。主要承担辖区财富管理业务、金融产品研究及销售配置、同业机构、私客定制等业务。
近年来，海南分公司立足海南区域发展特点，因地制宜，突出特色，主动对接总部战略部署，加快财富管理转型。分公司聚焦“三力”之“分支承载力”建设，举整个分公司之力，努力推动传统经纪业务的基础优势转化为财富管理转型的先发优势。
针对不同类别客户进行分层分类管理，着力加强投顾队伍建设和能力打造，注重对客户的全生命周期管理和服务，围绕投资者个人及家庭、企业及机构不同阶段的投资理财需求，不断丰富服务场景和服务内容，为客户提供长期的专业理财服务。
“海南分公司2021年实现理财产品销售69亿元，服务的客户不仅有个人富裕及高净值客户，还有很多企业与专业机构客户。”王艳萍说，2021年以来海南分公司坚持逆势布局，提升客户体验，促进客户资产保值增值。
“今年我们尝试自行引入头部管理人专门为海南的客户定制产品，其中某公募专户一天半实现销售1亿元。”王艳萍说，公司聚焦投顾引领，做好客户全生命周期的财富规划，牢固树立以客户为中心的服务理念。投顾队伍建设量质齐升，截至2022年11月底，分公司投顾人数59人，其中有2位“公司十佳首席投顾”，有1位投顾获评全国“新财富最佳投资顾问”。
对话：逆势布局 “投顾驱动+科技赋能”
记者：入行11年来，谈下你对国泰君安财富管理转型有何看法，转型后财富管理业务有哪些核心竞争力？
王艳萍：近年来，公司的财富转型已经从之前简单的产品销售，向以客户为中心的买方投顾模式转变。公司主动适应产品化、机构化的行业结构性重塑趋势，回归财富管理本源，坚定从“通道收费”向“买方投顾”转型、从“单兵突击”向“平台思维”转变，全面推进以“投顾驱动+科技赋能”为标志的财富管理转型2.0。
我们对自身的定位是社会财富的“管理者”和数字化普惠金融的“领跑者”，我们以客户为中心、以“投顾驱动+科技赋能”为标志的财富管理转型，深化全面数字化转型和金融科技创新应用，为更多客户提供优质、便捷、高效、友好的金融服务，不断提升广大投资者的获得感。
记者：国泰君安证券个人养老业务的相关如何，养老产品有哪些亮点和优势？
王艳萍：11月25日，人力资源社会保障部宣布个人养老金制度启动实施后，国泰君安证券第一时间“抢跑”个人养老金交易，个人养老专区正式上线。国泰君安证券总部第一时间进行养老金相关政策、养老金产品的解读，并迅速对接各大银行，是目前银行接口接入最多的券商。11月28日养老金账户开户系统正式上线，截至12月16日，国泰君安养老金交易账户开立5588户，同时在国泰君安君弘APP上线全部的养老公募基金，合计129只。
养老金交易账户开通后，即可通过购买养老公募基金，实现个人所得税的专项抵扣，每年最高抵扣额为12000元，例如:按个人所得税20%的税率测算，一年可以少缴2400元的个人所得税，换句话说，买了12000元的养老基金，先给自己“赚”了20%的收益，还能让自己强制储蓄，为退休后养老多一份保障，一举多得。
相比于其他证券公司的养老业务，国泰君安是首批上线养老金交易账户的券商，同时上架市场全部养老基金，且具有完善的投研体系及专业财富管理服务的优势，可在养老产品评价分析、严选优质管理人提供更精准的配置建议。国泰君安君弘APP设置个人养老专区，通过养老投教服务、智能化养老工具、甄选养老产品、养老定投规划、伴随式服务等五大功能模块，为参加人提供“端到端”的个人养老金财富管理服务。
记者：谈谈未来的职业提升规划。
王艳萍：未来我将不断提升专业知识，借鉴及学习全国各分公司优秀经验，以及行业内外优秀财富管理先行者的经验及方法，向更高阶的财富管理迈进，成为服务客户的高级财富管理专家。2021年4月9日，中国人民银行、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合发布《关于金融支持海南全面深化改革开放的意见》，提出“探索开展跨境资产管理业务试点。支持境外投资者投资海南自由贸易港内金融机构发行的理财产品、证券期货经营机构私募资产管理产品、公募证券投资基金、保险资产管理产品等资产管理产品。”跨境资产管理试点是一项突破力度很大、含金量很高的金融开放政策，这对于我们身在海南自贸港的金融从业人员既是机会，又是使命。我们需要创造性地加以落实，认真学习研究并认真落实政策，不断学习并提升业务能力，为我们未来的客户，遍布境内外的客户，提供最专业、高效的综合金融服务。
