海财经·证券导报记者 文达
时隔不足两月，海航航空集团有限公司（以下简称海航航空集团）及海航控股（600221）的银团贷款即将落地。
6月1日夜间，海航控股公告称，公司（作为借款人之一）、海航航空集团（作为借款人之一）、辽宁方大集团实业有限公司（保证人）、海南方大航空发展有限公司（借款人股东）、中国进出口银行海南省分行（抵押权人，作为委任牵头行、代理行以及贷款人之一）、国家开发银行海南省分行（贷款人之一）及各初始贷款人拟于近期签署《银团贷款合作框架协议》（包括其不时的修订和补充，以下简称框架协议）。
按照框架协议的约定，银团方将在2026年至2028年期间通过发放新增贷款和调整存量贷款（留债）还款安排的方式向借款人提供合计金额不超过151.54亿元的银团贷款。
消博会上，海航航空集团与18家银行集体签约
回溯项目源头，2026年4月13日，在第六届消博会上，海航航空集团在海口举办“银企携手・建功自贸港”银企签约仪式。
在与会嘉宾的共同见证下，辽宁方大集团高级副总裁、海航航空集团董事长丁拥政与中国进出口银行、国家开发银行、中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、交通银行、中国邮储银行、平安银行、浦发银行、渤海银行、光大银行、民生银行、华夏银行、中信银行、兴业银行、海南农商银行、海南银行共计18家银行代表签署《银企合作备忘录》。
这18家银行涵盖了2家政策性银行、6家国有大行、8家股份制银行、2家海南本土银行，几乎将当年海航重整时的债权行都凑齐了。
这对海航航空集团来说，意义非同一般。重整后的几年正是信誉恢复期，海航航空集团能拿到的新增贷款，大多来自地方银行和少数股份制银行。这次18家银行集体组团，从政策性银行到国有大行悉数到场，意味着主流金融体系正式认可了海航航空集团的“重生”。
这也与海航航空集团的业绩改善脱不开关系。2025年，海航航空集团实现营收1472亿元，同比增长7%，旗下近九成企业实现盈利。其中，海航控股净利润19.79亿元，成为四大航司中的“盈利王”。
不足两月，从意向性备忘录到实质性框架协议
从意向性备忘录到实质性框架协议，时隔不足两月。
按照框架协议的约定，本次银团贷款总额上限151.54亿元，各初始贷款人拟通过发放新增贷款的方式参与银团贷款，合计新增贷款金额不超过人民币91.34亿元；国家开发银行海南省分行通过调整存量贷款（留债）还款安排的方式参与银团贷款，合计调整存量贷款（留债）金额不超过人民币60.20亿元。其中，海航控股预计通过新增贷款、调整存量贷款获得合计约60.62亿元银团贷款，占银团贷款总额的比例约40%。
公告披露，为保障本次银团贷款的顺利开展，在海航控股子公司提供资产抵押担保的同时，辽宁方大集团实业有限公司将与中国进出口银行海南省分行签署《最高额保证合同》，为本次银团贷款提供最高额连带责任保证。海航控股子公司以其持有的海口海航大厦资产为本次银团贷款提供抵押担保，涉及同时为关联方海航航空集团的贷款提供担保，海航航空集团为此将向公司提供连带责任保证反担保。
本次银团融资落地的关键担保资产为海口海航大厦。该楼宇地处大英山CBD核心区域，总建筑面积12.76万平方米，由海航控股三家下属子公司海南福顺投资开发有限公司（以下简称福顺投资）、海南英智商务服务有限公司（以下简称英智公司）、海南英礼商务服务有限公司（以下简称英礼公司）分别持有对应产权面积，截至2026年4月末账面合并价值26.6亿元。海航大厦曾在重整阶段办理过抵押担保，本次为二次抵押。
海航控股称，本次资产抵押尚需提交股东会审议。另外，根据福顺投资、英礼公司、英智公司上层控股股东海南农源投资有限责任公司（以下简称海南农源）章程，本次抵押海口海航大厦，尚需提交海南农源股东会审议并获得海南农源股东一致同意方可实施。
海航控股表示，本次资产抵押风控完备，整体风险可控，不会干扰公司日常生产经营，不存在损害上市公司及中小股东合法权益的情形。目前上述相关合同尚未签订，抵押合同、借款合同等文件的主要内容由抵押人和抵押权人、借款人和贷款人协商确定，具体内容以实际签署的合同为准。
